Rika människor gör dessa 4 saker för att förbli rik (och du kan också)

Rådgivare arbetar ofta med förmögna kunder och kan förstå förmögna kunders förväntningar på att hantera sin ekonomi. Den goda nyheten är att vissa av dessa insikter också kan tillämpas på kunder som inte är förmögna individer.

Läs vidare för att lära dig hur rådgivare kan lära sig fyra lektioner från högförmögna kunder – och hur de kan tillämpas på vilken kund som helst.

Om du vill växa din finansiell rådgivningsverksamhet, kolla in SmartAssets SmartAdvisor-plattform.

Nästan alla behöver en fastighetsplan

Fastighetsplaneringspraxis gäller för varje kund, oavsett deras skatteklass, säger Renee Fry, medgrundare och VD för Gentreo, ett företag som tillhandahåller fastighetsplaneringsdokument.

“Finansiella rådgivare bör följa sina rika kunders exempel och tillämpa principerna för fastighetsplanering på alla sina kunder, oavsett inkomstklass”, säger Fry. “Alla har en egendom, oavsett inkomstnivå, och därför borde alla ha en plan för att säkerställa att deras förmögenhet fördelas som de vill.”

Med rätt planering kan konsulter bygga en större kundbas. “På detta sätt kan rådgivare hjälpa till att säkerställa sina kunders finansiella säkerhet, bygga långsiktigt förtroende och skilja sig från sina konkurrenter”, säger Fry.

När du är redo att matchas med lokala rådgivare som kan hjälpa dig att uppnå dina ekonomiska mål, börja nu.

Extern rådgivning är värdefull även om kunderna är kunniga

Vissa kunder kan vara företags-titaner eller professionella tungviktare, vilket har hjälpt dem ekonomiskt. “Men det betyder inte att de vet hur de ska budgetera, hur mycket försäkring de ska skaffa, hur de ska investera eller vad de ska göra med sin förmögenhet i form av egendomar och donationer till välgörenhet”, säger Amy Jo Lauber, certifierad finansiell planerare och grundare av Lauber Financial Planning.

Lauber säger också att icke-rika kunder, särskilt de som vill förbättra sin ekonomiska situation, ofta är mer ekonomiskt medvetna än rika.

Historien fortsätter

“Jag tycker att människor som lever lön till lön är mycket mer medvetna om sin ekonomiska situation eftersom de måste vara,” säger Lauber.

Indexfonder kan vara underlag för kundportföljer

“Du behöver inte ha miljontals dollar för att äga en del av USA:s 500 största aktier”, säger Stephen Maggard, CFP på Abacus Planning Group. “Om du investerar 1 000 dollar i en indexfond som följer S&P 500, delar du upp dina pengar mellan USA:s 500 största offentliga företag. Och det är inte dyrt.”

Icke-rika kunder har möjlighet att använda indexfonder med överkomliga kostnadsförhållanden, säger Maggard. “Dessa fonder är ett utmärkt sätt att få marknadsavkastning utan att betala en arm och ett ben.”

Kombinationen av pengar och ekonomisk planering är kraftfull

“Lektionen jag tror att rika kunder kan lära alla kunder är att pengar inte köper lycka. Men finansiell planering gör det, säger James Parks, CFP på Parks Wealth Management.

Det kan vara problem för rika människor om de misslyckas med att kombinera sina miljontals dollar i rikedom med god ekonomisk planering. Och för människor med mindre pengar är lärdomen densamma.

“Skapa och följ en ekonomisk plan för att uppnå dina mål och drömmar”, säger Parks. “Budget för roliga resplaner, pensionsinkomster och studiefinansiering. Och ägna tid åt att göra de aktiviteter du tycker om istället för att se din portfölj träffa ett slumpmässigt tal.”

slutsats

Rådgivare arbetar med en mängd olika kunder, från högförmögna kunder till medelinkomstkunder. Trots skillnader i storleken på deras bankkonton kan vardagliga kunder dra nytta av några av samma strategier som rådgivare använder för rika kunder.

Tips för att utveckla din finansiell rådgivningsverksamhet

• Låt oss vara din organiska tillväxtpartner. Om du vill växa din finansiell rådgivningsverksamhet, kolla in SmartAssets SmartAdvisor-plattform. Vi matchar certifierade finansiella rådgivare med rätt kunder över hela USA

• Utöka din radie. SmartAssets senaste undersökning visar att många rådgivare förväntar sig att fortsätta träffa kunder på distans efter Covid-19. Överväg att utöka din sökning och arbeta med investerare som föredrar att hålla virtuella möten eller boka om personliga möten.

Bildkrediter: ©iStock.com/:kate_sept2004, ©iStock.com/PeopleImages, ©iStock.com/skynesher

Inlägget “4 Lessons Advisors Can Learn from High Net Worth Clients – which Apply to Regular Clients Too” dök upp först på SmartAsset-bloggen.